案例七：名为投资管理公司，实为非法集资并洗钱

朱某丽于2010年创办了杭州某投资管理有限公司，在未经金融等监管部门批准的情况下，以保本付息、炒外汇等形式非法吸收资金。朱某丽称该公司与其他P2P公司不一样，“有技术、有团队，有专业机构把关，有前期计划方案，不仅开辟了自己的金融商城，还搭建了自己的财经新闻平台‘XR街’，先后与一大批国际金融企业建立了密切的合作关系，懂得如何规避金融投资风险。”

该公司以杭州为基地，以上海、香港为总部，战略布局至全国各大城市。2018年初，该公司爆雷，无法正常兑付利息。2018年7月，根据群众报案，拱墅公安立案侦查后查明朱某丽涉嫌非法吸收资金达10亿元。同月，朱某丽潜逃，随后被列为浙江省公安厅公开悬赏通缉嫌疑人。其名下被查获的豪车有4辆，房产有23套，扣押涉案资金还有2,900多万元。据了解，该案件的投资人多达近2,000人，人均投资超过50万元，不乏投资上千万元者。

2019年初，主犯朱某丽在泰国曼谷落网。协助她外逃的李某征在案发前后曾多次提供银行卡账户，协助朱某丽将巨额非法集资款散存于多个银行账户，以及在银行账户之间频繁划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或参与其他投资活动。最终李某征也因涉嫌洗钱罪、组织他人偷越国（边）境罪被批准逮捕。

风险提示：

（1）大量犯罪分子以网贷理财、投资管理等名义，通过高息引诱公众投资，从事非法吸收公众存款的违法犯罪行为。

（2）公众应该采取适当的自我保护措施，提升自身的防范能力和防范意识，认清P2P网贷平台、投资管理公司的真面目，客观评估许诺高收益的可能性，以免被犯罪分子骗取钱财。