证券投资常见问题汇编
证券投资常见问题汇编
一、开立证券账户的常见问题
二、开立资金账户的常见问题
三、上海证券交易所指定交易的常见问题
四、深圳证券交易所转托管的常见问题
五、委托买卖的常见问题
六、清算交割的常见问题
七、发放红利的常见问题
八、证券非交易过户的常见问题
九、挂失补办证券账户卡的常见问题
十、深圳证券交易所法人证券账户换卡的常见问题
十一、查询证券账户注册资料的常见问题
十二、变更证券账户注册资料的常见问题
十三、合并证券账户的常见问题
十四、注销证券账户的常见问题
十五、有关交易看盘的常见问题
1．1 证券账户分哪几种？
答： 证券账户按市场分为：上海证券账户和深圳证券账户。
按可交易的对象分为：A股股票账户、B股股票账户、基金账户、股份转让账户、其他账户。
A股股票账户可以买卖A股股票及其权证、基金、债券、回购等；
B股股票账户可以买卖B股股票等；
基金账户可以买卖证券交易所挂牌上市的基金、国债、可转债等；
股份转让账户可以买卖三板A股股票和B股股票；
其它账户由上海、深圳证券登记公司为特定投资人开立。
1．2 如何开设A股证券账户?费用如何?
答： 境内自然人开户请携带本人的有效身份证明文件及复印件，境内机构开户人请提供以下资料：
1、营业执照或注册登记证书原件及复印件，或加盖发证机关确认章的复印件；
2、法定代表人证明书；
3、法定代表人授权委托书；
4、法定代表人身份证复印件；
5、经办人身份证原件及其复印件；
开户人在交易时间(9:00-11:30,13:00-15:00)到证券营业网点业务柜台办理包括上海、深圳的股东帐户及资金帐户的开户手续。
上海股东帐户开户费个人40元，机构400元；深圳股东帐户开户费个人50元，机构500元。
1．3 如何开设B股证券账户? 费用如何？
答： 1）请到银行将外币存款(上海美元、深圳港币)划入证券公司在同城、同行的B股保证金账户。银行会出具进账凭证单，进账单备注栏应注明开户人的姓名；
2）请携带开户人有效身份证明文件和本人进账凭证单到证券公司营业网点申请开立B股股票账户和资金账户。
3）如果已在其它券商处开户，需要先到原券商处撤销上海指定交易；原账户上如有深圳B股还应办理转托管手续。
上海B股帐户开户费个人19美元，机构85美元；深圳B股帐户开户费个人120港币，机构580港币。
1．4 如何开设三板市场股份转让账户? 费用如何？
答： 开户人带上本人的身份证及复印件在交易时间(9:00-11:30,13:00-15:00)到证券营业网点业务柜台签署代办股份转让协议书，已有股票账户的客户要到开户营业部开通, 同时还需出示上海、深圳的股东帐户卡和资金卡 。
股东帐户开户费30元,确权手续的办理费10元。
1．5 投资者开户时应提供的有效身份证明文件包括哪些？
答： 境内自然人投资者的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；
境内法人投资者的有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。
境外自然人投资者的有效身份证明文件为所在国家或地区的护照或身份证明、境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证、台湾同胞台胞证等；
境外法人投资者的有效身份证明文件为所在国家、地区有效商业登记证明文件等。
1．6 个人身份证或法人营业执照丢失时，如何提供开户申请资料？
答： 个人身份证丢失时，投资者可以凭公安机关开具的身份证遗失证明或补办证明办理开户。法人营业执照丢失时，可以提供工商机关出具的营业执照遗失或补办证明办理开户手续。
1．7 不规范的身份证号有哪几种？
答： 《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第2.7条规定：“严禁为申请文件不全或用无效身份证明文件的申请人开立证券账户”。根据我们在工作实践中的总结，不规范身份证号大致有以下几种：
（1）身份证号长度非15位或18位；
（2）首位为“0”或其他字符；
（3）出生日期错误，如19720431（4月无31号）、19810229（1981年不是闰年）等；
（4）末位校验位错误；
（5）不同人的身份证号重复等。
1．8 持有不规范身份证号的投资人如何办理开户？
答： 投资人应当及时与所在地公安机关联系更换不规范的身份证号，然后用规范的身份证号办理开户。
1．9 委托他人代办开户时应当提供哪些申请资料？
答： 《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.7条规定：“委托他人代办（开户）的，应提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。”
1．10 上海、深圳证券账户可以互用吗？
答： 不可以。
《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.1条规定：“证券账户按类别分为上海证券账户和深圳证券账户。上海证券账户用于记载在上海证券交易所上市交易的证券，以及本公司认可的其他证券；深圳证券账户用于记载在深圳证券交易所上市交易的证券，以及本公司认可的其他证券。”因此，投资者买卖上海证券交易所上市的证券必须使用上海证券账户；买卖深圳证券交易所上市的证券只能使用深圳证券账户。
1．11 投资者已经开立了基金账户后还可以开立A股股票账户吗？已经开立了A股股票账户后还可以开立基金账户吗？
答： 《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.6条规定：“一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的账户。但是对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个。”
基金账户和A股股票账户属于不同类别的账户，因此投资者可以同时开立基金账户和A股股票账户。但是两类账户在用途上有重复，通过A股账户也可以买卖基金，建议投资者在开立A股股票账户后不必再开基金账户。
1．12不具有法人资格的事业单位、社会团体依法持有法人股时如何开立证券账户？
答： 请与中国证券登记结算公司上海、深圳分公司登记存管部联系开立特种托管账户。
中国证券登记结算公司上海分公司电话：021-38874800；
中国证券登记结算公司深圳分公司电话：0755- 25938000。
1．13金融机构如何开立证券账户？
答： 根据《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》的规定，金融机构，包括商业银行、信用社、证券公司、证券投资基金、保险公司、信托公司开立自用（营）证券账户只能由中国证券登记结算公司上海、深圳分公司办理，其他开立代理机构一律不得受理。
1．14上海、深圳证券账户配号有哪些规律？
答： 上海证券账户配号规律为（x代表0-9之间的一位数字）：
Axxxxxxxxx：境内个人投资者A股账户；
Bxxxxxxxxx：境内一般机构法人A股账户；
Dxxxxxxxxx：境内金融类公司自营A股账户；
C9xxxxxxxx：境外个人、机构法人B股账户；
C10xxxxxxx：境内个人投资者B股账户；
Fxxxxxxxxx：境内个人、机构法人基金账户。
深圳证券账户配号规律为（x代表0-9之间的一位数字）：
001xxxxxxx：基金证券账户；
00yxxxxxxx：2001年11月前开立的境内个人A股证券账户（y为0-9之间不等于1的一位数字）；
01xxxxxxxx：2001年11月后开立的境内个人A股证券账户；
08xxxxxxxx：境内法人机构A股证券账户
20 xxxxxxxx：投资者B股账户
4 xxxxxxxxx：股份转让账户。
1．15 如何区分境内投资者和境外投资者？
答： 境内投资者包括：（1）居住在中华人民共和国境内的中国公民；（2）居住在境外但是未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民；（3）在境内注册的法人。
境外投资者包括：（1）外国法人；（2）外国自然人；（3）中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
持有中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。
1．16 哪些人可以开立境外B股账户？
答： 可开立境外B股账户的投资人只限于境外投资者，包括：
（1）外国自然人，指已取得所在国永久居住权的个人；
（2）外国法人，指依照所在国法律在该国登记注册的境外企业法人；
（3）中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
1．17 电脑无法录入或打印投资人名称中的生僻字时怎么办？
答： 中国证券登记结算公司上海、深圳分公司规定：遇到电脑系统无法录入或打印的生僻字时，开户机构可以先录入半个全角括号，然后再输入一个与生僻字同音或形近的汉字来代替。
1．18 发现开户机构将账户资料录入错误怎么办？
答： 投资人可以要求开户机构立即向证券登记公司申请变更证券账户注册资料，如果责任在开户机构一方，变更账户注册资料的有关费用将由开户机构承担。
1．19 在开户过程中，为什么会出现“重复开户”？
答： 原因可能有：
① 该投资者此前已在其他机构开立过证券账户，包括使用15位或18位身份证号开户；
② 其它开户机构在开户时将另一人的身份证号或名称录入错误，造成身份证号或名称重复。
发生上述情况②时，投资者可以凭有效身份证明文件委托证券营业部或前往证券登记公司查询该身份证号开户情况。投资者可以申请注销已有证券账户，然后重新开立新账户，使用新账户买卖股票。
1．20在开户过程中，为什么会出现“单位全称错”？
答： 在开立法人证券账户时，投资者应当正确填写企业全称（与营业执照名称一致），不得使用简称、别称等。当未录入账户全称或录入全称长度较短时，开户系统将拒绝配号并返回错误信息。
1．21 何时可以获得账户配号？
答： 中国证券登记结算公司上海、深圳分公司均提供实时开户服务，开户机构录入开户资料并传送数据成功后实时获得账户配号，开户机构将为投资人打印证券账户卡并交投资人使用。
1．22 证券账户开立成功后何时可以用于买卖证券？
答： 在新证券账户启用时间上，上海证券交易所和深圳证券交易所的规定如下：
① 上海A股证券账户在启用前必须办理指定交易，在实时开户配号的第二个工作日（T+1日），投资人可申请指定交易，指定交易成功后即可买卖证券，并于T+2日起可以申请办理登记业务。上海B股C1xxxxxxxx账户在启用前必须指定交易，在实时开户配号当日即可申请指定交易，指定交易成功后T+1日方可买卖证券，上海B股C9xxxxxxxx账户启用前可通过指定交易或修改柜台指定交易状态，在实时开户配号次日方可买卖证券。
② 深圳证券账户在开立成功后当日即可使用，登记业务当日即可办理。
2．1 签订《证券交易代理协议》时，投资人应当关注哪些条款？
答： 为保护自己的合法权益，投资者在与证券公司签订《证券交易代理协议》时，要了解协议的内容，并需对以下条款予以足够注意：
1、 证券公司营业部的业务范围和权限；
2、 指定交易等有关事项；
3、 买卖股票和资金存取所需证件及其有效性的确认方式和程序；
4、 委托、交割的方式、内容和要求；
5、 委托人保证金和股票管理的有关事项；
6、 证券营业部对委托人委托事项的保密责任；
7、 双方违约责任和争议解决办法等。
2．2 有了证券账户为什么还要开立资金账户？
答： 证券账户由证券登记结算公司开立，用于托管证券和交易报盘；资金账户由证券营业部开立，用于对客户资金进行管理，二者的作用不同，不能相互替代。
2．3 可以和其他人共同使用一个资金账户吗？
答： 这种做法极易引起投资人之间的财产纠纷，也不便于证券营业部对客户资金进行管理，因此不允许共用资金账户。
2．4 资金账户内的保证金如何计算利息？
答： 国家规定证券交易保证金按同期活期利率计息，每季度结息一次，利息直接记入投资人资金账户。
2．5 关于B股资金转账有何规定？
答： 根据国家外汇管理局的有关规定，境内投资者账户可以从外汇现钞账户和现汇账户转账；境外投资者只能从外汇现汇账户转账；转出和转入的银行账户必须是同一人的账户，即户名和身份证号必须完全相同。
3．1 忘记了账户指定在哪一家证券营业部怎么办？
答： ①拨打上海证券交易所的热线咨询电话查询账户指定交易情况：021-68800030。
②登陆上海证券交易所网站，点击“指定交易网上查询”查询指定交易情况，网址：www.sse.com.cn。
3．2 上海证券账户指定交易时为什么会返回“重复指定”？
答： 投资人账户已办理过指定交易，可通过3.1中的方法查询指定交易情况。
3．3 实时开户成功当日可以办理上海账户指定交易吗？
答： 上海A股证券账户在实时开户配号的第二个工作日（T+1日）可申请指定交易，上海B股账户在实时开户配号当日即可申请指定交易，指定交易成功后T+1日方可买卖证券。
3．4 上海B股账户也需要办理指定交易吗？
答： 境内投资者的上海B股账户必须办理指定交易。
境外投资者的上海B股账户无需办理指定交易，但必须指定一家证券营业部做为结算代理会员。
3．5 上海账户撤销指定交易时为什么会返回“撤销指定失败”？
答： 可能的原因有：
1、 该证券账户尚处于冻结状态；
2、 账户已办理了回购登记，必须先撤销回购登记；
3、 存在未交收事项，如当日有交易委托、证券欠库、处于新股配售交款期等。
3．6 上海指定交易和撤销指定交易是当日生效吗？
答： A股指定交易成功的当日即可使用该账户买卖证券；撤销指定成功当日即可在其他证券营业部将该账户申办指定交易；B股指定交易成功的T+1日方可使用该账户买卖证券；撤销指定成功T+1日方可在其他证券营业部将该账户申办指定交易。
3．7 新股申购结果还未揭晓，可以办理转指定交易吗？
答： 不可以办理转指定。
4．1 在同一家证券公司的不同营业部之间也需要办理深圳证券的转托管吗？
答： 是的，深圳市场的证券托管是以交易单元为单位而非证券公司，只要发生席位的变化就必须办理转托管。
4．2 哪些证券可以办理转托管？
答： 可以办理转托管的仅限于深圳市场的证券，包括：
1、 股票（A股、B股）；
2、 基金；
3、 国债（限于2000年以后发行）；
4、 企业债；
5、 可转换债券；
6、 权证。
4．3 当日买入已成交的深圳证券可以办理转托管吗？
答： 可以。
4．4 为什么会发生转托管未到账的情况？
答： 可能有以下原因：
1、 转出营业部申报错误，交易系统未受理；
2、 申报的转入营业部席位错误，证券转入其他营业部；
3、 转入营业部未及时将转入证券记入投资人账户；
4、权证由于是T+1DVP交收，交易当日申报转托管是不可能成功的。
4．5 证券被误转托管到其他营业部时怎么办？
答： 1、投资人可以前往转入的营业部再办理一次转托管；
2、由原转出营业部向深圳证券交易所和中国证券登记结算公司深圳分公司申请办理调整错账。
4．6 停牌的股票是否可以办理转托管？
答： 可以。
4.7 新股申购中签还未上市的股票是否可以办理转托管？
答： 在新股尚未登记前，不能办理转托管。
5．1 在一家证券营业部买入的证券可以在另一家证券营业部卖出吗？
答： 买入的上海市场的证券（包括A股、境内B股、基金、国债），如果投资者将买入证券营业部的指定交易撤销，再将证券账户指定交易在另一家证券营业部，即可在该营业部卖出原证券。但是，上海市场企业债只能在买入的证券营业部卖出。
买入的深圳市场的证券，投资者可以将其转托管到另一家营业部，再从该营业部卖出。
5．2 买卖哪些证券不受涨跌幅限制？
答： 目前，上海、深圳证券交易所有涨跌幅限制的证券包括：A股、B股、基金；不受涨跌幅限制的证券为债券，包括企业债、国债、可转换债券、金融债等；此外部分证券在上市首日也不受涨跌幅限制。
5．3 申报的委托价格超出了涨跌幅限制怎么办？
答： 交易委托系统将视该委托为无效申报，因而无法进入交易所主机撮合。
5．4 申报委托时为什么系统返回“申报数量错”？
答： 可能的原因有：
1、 单笔申报数量超出限制；
2、 买入委托不是最小交易单位的整数倍。
5．5 股票当日停牌可以提交买卖委托吗？
答： 对于停牌期间股票的申报委托上海、深圳证券交易所交易规则不同：
上海证券交易所开市期间停牌的，停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易；停牌期间，不接受申报，但停牌前的申报可以撤销。
深交所停牌1小时（一般指上午停牌）的股票，停牌期间，可以申报，申报也可以撤销；复牌时对已接受的申报实行集合竞价。
5．6 提交的委托在多长时间内有效？
答： 交易委托一般当天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。
5．7 为什么提交的交易委托未能成交？
答： 主要原因可能有：
1、填写的委托为无效委托时，将无法进入交易所电脑主机；
2、证券行情显示价格与委托系统实际撮合交易的市价存在一个时间差，当委托进入交易所电脑主机时，实际的撮合价格可能已发生了很大的变化，因而无法按照行情显示价格成交；
3、申报时间内，没有与委托相匹配的申报价位或申报数量；
4、其他可能导致委托无法成交的原因。
5．8 上海证券交易所证券名称前的“XR”、“XD”和“DR”是什么含义？
答： 上海证券简称前被冠以XR的表示该证券当日除权（送股或配股），除权后第二个交易日恢复原简称。
证券简称前被冠以XD的表示该证券当日除息（分红派息），除息后第二个交易日恢复原简称。
证券简称前被冠以DR的表示该证券当日除权除息（送股或配股，同时又分红派息），除权除息后第二个交易日恢复原简称。
5．9 哪些证券可以进行“T+0”交易？
答： 上海证券交易所的权证、债券交易可以进行T+0交易；深圳证券交易所的权证、国债、可转换债券及国债回购交易也可以进行T+0交易，其他证券品种则不允许。
5．10 为什么买入债券实际扣款多于按成交价格计算出的成交金额？
答： 目前，债券（包括国债、企业债、金融债等）实行净价交易，即申报和成交价格中不包括自然增长的利息，但是在成交后扣款或回款中必须计入这一部分利息，因此，按成交价格计算的成交金额和实际扣款金额不同。
5．11 投资人在当天申购了新股但又撤销了指定交易,如何查找其新股数据?
答： 投资人的新股数据将传送给办理申购的证券营业部的席位上，可以到该证券营业部查询。
5．12 为什么投资人账户中的上海债券“不见了”？
答： 上海证券交易所规定：实物债券和凭证式债券不随证券账户指定交易变更而转移到另一家营业部，投资者在哪个证券营业部买入就必须在哪个营业部卖出。
5．13 上海实物债券可以办理转托管吗？
答： 不可以。
5．14 买卖上海实物债券必须办理指定交易吗？
答： 不一定。由于买卖上海实物债券允许申报空白账号，因此不论证券账户是否指定在某营业部，投资者都可以通过其买卖实物债券。
5．15 可转换公司债券参与集合竞价吗？
答： 可转换公司债券在上市首日参与集合竞价。但从上市第二个交易日起，只参与连续竞价。
5．16 个人投资者可以参与国债回购交易吗？
答： 国债回购交易有买断式回购和质押式回购两种，根据上交易交易业务规则，只有机构投资者方可从事买断式回购交易，个人投资者可以参与质押式回购（实行标准券制度的债券回购）。
5．17 什么是B股对敲交易？
答： 对敲交易是指定的买方和指定的卖方以议价的方式，对相同的证券，以相同的价格和数量，经证券商撮合而产生的交易。对敲交易一般用于Ｂ股大宗的买卖委托。运用对敲交易，大宗的买卖能以同一价格成交，这符合买卖双方的利益。同时，以对敲交易来处理大宗买卖，可以减少市场的价格波动。除此以外，对敲交易对于减少交收的对手方、简化清算程序、防范交收风险等均能起到较大作用
5．18 投资人如何参与“大宗交易”？
答： 目前，个人投资者和机构投资者均可以参与大宗交易，大宗交易必须满足下列条件：
1、委托必须在交易日15：30分前输入交易系统；
2、单笔申报买入或卖出深市A股不得低于50万股、B股不得低于5万股、基金的数量不得低于300万份，债券不得低于1万张；
3、买卖双方必须在相同证券公司的同一席位上开立资金账户并申报委托；
4、买卖双方按证券在交易当日已成交的最高和最低价格之间确定一个交易价。
5. 19 为什么深市股票行情在15：57分后没有成交价、买卖盘消失，最后在15：00才出现收盘价？而上海市场正常。
答： 深市收盘采用开放式集合竞价（与开盘类似），从14:57开始通过买卖盘揭示收盘参考价格、匹配量和未匹配量。
5. 20 哪些品种可以做市价委托？
答： 有涨跌幅限制的证券在连续竞价期间可以接受市价委托，例如股票（非上市首日）、基金、权证，而债券因无涨跌幅限制不能接受市价委托。
5. 21 因本人身份证资料不一致造成三板股票无法确权，怎么办？
答： 到原股票托管营业部开立出资证明，凭该证明到主办券商办理确权。
5. 22 找不到原证券公司营业部、忘记委托电话号码或交易密码，怎么办？
答： 对深圳市场来说，在原证券公司营业部无资金无股票的，可重新选择任何一家证券公司营业部买卖股票；在原证券公司营业部还有股票的，可到证券公司营业部或登记公司柜台办理查询。
对上海市场来说，先到证券公司营业部查出上海证券账户号码，再拨打上海证券交易所语音电话021-68800030查出其指定交易证券公司营业部，最后到该证券公司营业部办理相关手续。
6．1 当日卖出证券成交后可以支取资金吗？
答： 不可以，只有在清算交割后方可支取资金。A股、基金、债券在T+1日（T日为交易日期），B股在T+4日方可支取资金，但在交易当日投资者可以使用资金买入证券。
6．2 清算交割必须本人亲自前往办理吗？
答： 由于安全性方面的原因，我们建议最好由投资人亲自前往办理清算交割。在投资人委托他人代办时，只要代办人能够提供合法的证明文件和账户密码，证券营业部亦将办理清算交割。
6．3 通过非柜台方式办理清算交割同样有效吗？
答： 通过电话、手机、热自助、网上交易等方式办理的清算交割同样有效，在采用非柜台方式办理清算交割时，系统通过输入的证券（资金）账户、密码等判断申请人的合法性，因此投资人应当妥善保存好自己的证券（资金）账号和交易、交割密码。
6．4 为什么清算交割的结果与成交回报的结果不一致？
答： 由于交易主机、卫星通讯系统故障等客观因素影响，成交回报偶尔会出现偏差，因此委托是否成交以及具体的成交价格和数量必须以清算交割的数据作为最终结果。
6．5 在规定期限内投资人没有办理清算交割会有什么后果？
答： 在规定期限内投资人没有办理清算交割将视为投资人已认可交易清算结果，超出规定期限投资人可以补办清算交割。不同证券营业部对“规定期限”的规定不同，具体请参见投资人与营业部签订的《证券交易代理协议》。
7．1 如何知道上市公司红利发放情况？
答： 请注意查阅《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》等上市公司指定报刊以及上海证券交易所网站（WWW.SSE.COM.CN）和深圳证券交易所网站（WWW.SSE.ORG.CN）公布的上市公司分红派息公告，一般的证券营业部也大都提供此类信息服务。
7．2 除权日卖出证券，是否仍有分红？
答： 权益登记日当天收市后，仍持有该证券，可享有分红；第二天(除权日)再买入证券的，已不可享受分红。因此，即使除权日卖掉证券，依然可以享受公司分红。
7. 3 如何补领上海市场红利？
答： 投资人证券账户未办理指定交易时，红股、红利由中国证券登记结算公司上海分公司代为保管。一旦投资人将账户在某家证券营业部办理指定交易，中国结算上海分公司就将红利发送到该营业部，在指定交易的下一个工作日红利即可到达投资人账户。
7．4 办理了上海市场转指定交易，红利将发送到何处？
答： 红利将发送到新指定交易的证券营业部。
7．5 办理了深圳市场转托管，红利将发送到何处？
答： 在登记日后办理证券转托管，红股、红息仍发送到原证券营业部。
在登记日前（包括登记日当日）办理证券转托管，红股、红息将发送到转入证券营业部。
7．6 根据上市公司的分红方案有红利可领，但是为什么没有领到？
答： 投资者可能是将董事会决议或股东大会决议误认为最终的分红方案，其实决议必须经过证监会的批准方能生效，所以应当以上市公司红利发放公告为准。
7．7 在送股、转增股、配股中产生的零碎股作何处理？
答： 零碎股指分红、配股后的总额出现不足1股的股份，如某股10送1.11股，投资者甲有100股，则其100股获送11.1股，其中0.1股即为零碎股。根据上海、深圳证券交易所的规定，零碎股按数量、大小排序，数量小的循环进位给数量大的股东，以达到最小记账单位1股。
7．8 配股申报数量是否必须与可配数量一致？
答： 不一定。申报数量小于可配数量时，按申报数配股；申报数大于可配数时交易委托系统将拒绝受理。
7．9 分红派息如何计交所得税？
答： 上市公司派送红股、红息时个人投资者的所得税自红息中自动扣除；机构投资者的所得税由机构投资者自行缴纳，不从红息中扣除。
个人投资者应交所得税=（派送红股数*1.00+派送红息金额）*20%
债券付息时亦按照上述方法计交所得税。公积金转增股、配股、增发股、债券还本不交纳所得税。
7．10 如何领取上海证券交易所企业债的利息和本金？
答： 投资人必须到买入该企业债的证券营业部凭债券托管凭证领取利息和本金。
8．1 证券非交易过户与交易过户有何不同？
答： 证券交易过户通过证券交易所的交易系统按照场内竞价原则进行，任何具有交易资格的投资人均可以参与证券交易。
证券非交易过户申请不进入交易系统，而是直接通过证券登记结算公司办理，目前上海证券品种只有遗产继承和司法判决通过证券公司代理办理，深圳证券品种只有遗产继承通过证券公司办理，其他类别的非交易过户由证券登记结算公司直接办理。
8．2 办理证券非交易过户为什么要提供财产继承、赠与、分割公证书？
答： 财产公证书是办理非交易过户的重要法律凭据，公证书必须详细注明财产转出方、转入方身份以及待分配财产的种类、数量和分配方式等。如果上述某一方面叙述不清楚或产生歧义，证券营业部和中国证券登记结算公司有权拒绝受理该非交易过户申请。
8．3 办理证券非交易过户失为什么要提供账户冻结证明？
答： 为防止非交易过户期间投资人撤销指定交易、买卖或转移证券，从而造成证券账户透支，中国证券登记结算公司规定必须提供证券营业部出具的过户账户的冻结证明。
8．4 哪些证券可以办理非交易过户？
答： 上市流通的A股、B股、基金、债券均可办理；未上市流通的法人转配股和职工股也可办理。
8．5 证券非交易过户的转入、转出账户可以不在同一家营业部吗？
答： 不可以。在上海市场，转入、转出账户必须指定交易在同一家证券营业部的同一交易席位上，并且只能够由该营业部受理投资人的非交易过户申请。在深圳市场，转出方也必须在转入方证券营业部开立账户，并向该营业部提交非交易过户申请。
8．6 已办理了回购抵押或质押的证券可以办理非交易过户吗？
答： 在证券抵押或质押期间，证券登记公司不办理该类证券的非交易过户。
8．7 所有的财产捐赠均可办理证券非交易过户吗？
答： 不是。上海市场只办理向社会慈善或福利性机构的捐赠财产的证券非交易过户；深圳市场仅受理因捐赠方出国定居向受赠方赠与内部职工股的证券非交易过户。
8．8 司法强制扣划引起的证券非交易过户如何办理
答： 上海市场的司法扣划证券非交易过户，只要有关执行机关的经办人员提交司法协助执行文书（包括司法协助执行通知书、扣划通知书、民事裁定书、民事调节书、公证判决书等决由法律效力的文书）以及经办人身份证明文件，证券营业部即可受理并寄送中国证券登记结算公司上海分公司办理。
深圳市场的司法扣划非交易过户由中国证券登记结算公司深圳分公司直接受理，证券营业部不得受理此类申请。
8．9 证券非交易过户的过出、过入双方都必须支付过户税费吗？
答： 是的。
8．10 转入方何时可以卖出过入的证券？
答： 在中国证券登记结算公司处理证券非交易过户成功的下一个工作日。
8．11 过去使用境外他人证券账户买入B股，现在本人开立了B股证券账户，能否将他人名下股票过户到本人账户上？
答： 不能。
9．1 证券帐户卡损毁或遗失了，怎么办？
答： 对于以下情况：1、证券账户卡损毁；2、只丢失证券账户卡，身份证件未丢失的，可选择补办原号码。
补办原号码费用较低但在某些情况下不太安全。当身份证和证券账户卡同时丢失，我们建议投资人应当及时通知开户营业部挂失，并携带有效身份证明原件到开户的证券营业网点补办新号码和转户，以防止账户内证券被盗卖盗买或资金被冒取。
9．2 在新股申购期间，为什么投资者最好不要办理挂失转户手续？
答： 这样做的后果是：投资者会在新股上市当日，无法抛售申购到的新股。因为根据中国证券登记结算公司的业务规则，投资者一旦申报挂失转户手续后，原帐户将被注销。如果在申购新股期间办理挂失转户，一旦原帐户申购中签，由于帐户被注销，登记公司只能在新股上市的当天晚上，将所有办理过挂失的帐户的数据进行转户处理。这样，登记在原帐户内的新股就无法在上市首日卖出。
如果在新股申购期间遗失帐户，投资者不妨在营业部先办理证券帐户挂失冻结手续。待新股上市后，再办理证券转户。
9．3 不同类型的证券账户之间可以办理证券转户吗？
答： 除了上海市场的F类基金账户可以转入A类账户外，不同类型的证券账户之间不得申请转户。
9．4 当日买卖了证券可以申请挂失转户吗？
答： 可以，证券登记结算公司的清算系统将首先处理买卖委托，再处理挂失转户委托。
9．5 证券账户挂失后又找到了原账户卡时怎么办？
答： 可以申请将已挂失的证券账户解挂失。
9．6 将原证券账户挂失并开立了新证券账户后，可以再将原账户解挂失吗？
答： 不可以。登记公司的系统已实现自动控制，不允许同一投资人同时持有两个同类型的账户。
9．7 为什么办理证券转户时系统返回“账户不匹配，不予过户”？
答： 办理证券转户的两个账户必须同时满足下列条件：
1、 属同一市场的证券账户；
2、 属同一类型的证券账户；
3、 上海证券账户必须指定交易在同一家证券营业部的同一交易席位上；
4、 账户的名称、身份证号（注册号）必须完全相同；
上述条件之一不满足时，登记公司的系统即判断为不同投资人的账户，因而不得办理证券转户。
9．8 未上市流通的证券也可以办理转户吗？
答： 是的。
9．9 上海市场实行全面指定交易前在上海登记公司办理过挂失，账户内仍有转配股或职工股的怎么办？
答： 先将账户指定交易在一家证券营业部，再通过该营业部向上海登记公司（现改名为中国证券登记结算公司上海分公司）申请账户解冻，然后办理证券转户。
9．10 办理了挂失转户后又找到了原账户卡，原证券账户还可以使用吗？
答： 不可以。挂失转户办理完成后，原证券账户已经自动注销，投资人应当将找到的账户卡交回办理挂失转户的证券营业部。
10．1 深圳市场的个人证券账户卡需要办理换卡吗？
答： 2001年11月12日以前开立的深圳A股和B股个人证券账户都不必换卡，只需在原A股账户号码前加“00”，B股账户号码前加“20”，即可正常使用。
10．2 未及时办理法人账户卡换卡会有什么后果？
答： 未办理换卡的法人证券账户将在使用上逐步受到限制，如不能参加新股发行市值配售、不得在二级市场买入证券、不得用于质押融资等，因此我们提醒法人投资者应当及时办理证券账户换卡。
10．3 上海证券账户需要办理换卡吗？
答： 不需要。
10．5 证券账户换卡后原账户内的证券到哪里去了？
答： 已转入新证券账户内，包括上市流通的证券和尚未上市流通的法人股、新股等。
11．1 查询证券账户注册资料的数据是从哪里来的？
答： 中国证券登记结算公司上海、深圳分公司提供的查询结果。
11．2 投资人应到何处查询证券账户注册资料？
答： 投资人查询上海证券账户资料必须委托指定交易的证券营业部办理。
投资人查询深圳证券账户资料可以委托任何一家具有深圳证券交易所开户代理资格的证券营业部办理，或直接到中国证券登记结算公司深圳分公司查询。
11. 3 丢失证券账户卡或被他人盗开账户时，可以查询账户开户情况吗？
答： 可以凭有效身份证件查询开户情况。
11．4 查询账户余额的结果中包括未上市流通的职工股、法人股吗？
答： 是的。
11．5 从未卖出过证券，但是为何帐户内找不到原始的基金、职工股？
答： 可能是投资者未在证券上市前办理证券登记手续。遇到这种情况，投资者可向上市公司办理补登记手续。
11．6 查询证券账户交易记录的时间从何时起始？
答： 中国结算上海分公司提供从上海证券交易所开办以来的所有交易纪录。
中国结算深圳分公司提供的交易记录查询起自1996年5月，该时间以前的交易纪录可以到原当地登记结算公司或收购了原当地登记结算公司的券商处查询。
11．7 查询的交易纪录中包括变更指定交易、非交易过户、证券转户的情况吗？
答： 是的。
11．8 查询上海市场A股交易记录如何收费？
答： 每个个人账户查询一年的交易记录收费20元，法人机构账户收费50元。
上述“一年”是指一个整年（不满一年的按一年算），可以跨年度计算。如2000年1月1日到2000年12月31日为一个整年，1996年4月15日到1997年4月14日也为一个整年。
11．9 除投资者外，证券营业部还可以接受哪些部门查询？
答： 1、中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门。
2、县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、纪律检查委员会、公证处．
3、军队团（团以上）级保卫部门。
12．1 身份证号由15位升为18位需要办理变更证券账户注册资料吗？
答： 按正常方式升位不必办理变更证券账户资料。所谓“正常方式升位”是指仅在原身份证号上加表示年份的“19”和末位校验位。其它类型的升位必须办理变更证券账户注册注册资料手续。
12．2 开户机构将投资人开户资料输入错误时怎么办？
答： 由开户机构出具书面证明，说明开户录入错误的有关情况，并向证券登记结算公司申请变更投资人证券账户注册资料。
12．3 办理变更证券账户注册资料期间可以进行正常交易吗？
答： 可以，只要投资人能够提供合法的身份证明文件。
12．4 证券账户卡丢失时如何办理证券账户注册资料变更？
答： 请在申请表“备注”栏注明“已遗失证券账户卡”。
12．5 企业法人的企业性质发生变化时也需要变更证券账户注册资料吗？
答： 是的。
12. 6 本人姓名或身份证号码发生了变化，如何办理证券账户资料变更？
答： 本人姓名或身份证号码发生了变化，凭新身份证和公安机关出具的变更证明到证券公司营业部或登记公司柜台办理证券账户资料变更。
12. 7 跨市场转登记失败，导致股份挂账，如何处理？
答： 到证券公司营业部核对上海证券账户和深圳证券账户注册资料，再进行账户注册资料变更，最后重新办理跨市场转登记。
13．1 合并账户必须满足什么条件？
答： 被合并的账户必须同时满足下列条件：
1、属同一市场的证券账户；
2、属同一类型的证券账户；
3、上海证券账户必须指定交易在同一家证券营业部的同一交易席位上；
4、账户的名称、身份证号（注册号）必须完全相同；
上述条件之一不满足时即认为是不同投资人的账户，不得办理合并证券账户。
13．2 被合并的证券账户注册资料不一致时，应当如何办理？
答： 应当先办理证券账户注册资料变更，再办理合并证券账户。
13．3 被合并的证券账户卡遗失时可以办理合并证券账户吗？
答： 可以，只要在申请表“备注”栏注明“已遗失证券账户卡”。
13．4 合并入的证券账户卡遗失时可以办理合并证券账户吗？
答： 不可以，必须先办理证券账户挂失补办，再办理合并证券账户。
13．5 合并证券账户后，被合并账户中的证券到哪里去了？
答： 被合并证券账户中的证券已经过入合并后的证券账户中，包括上市流通和尚未上市流通的证券。
14．1 当日买入证券后又注销了证券账户怎么办？
答： 证券登记结算公司将把买入的证券暂时挂帐处理。投资人应当及时通过证券营业部向登记公司申请调账，将证券转入新开立的证券账户中。
14．2 办理证券账户注销时为什么返回“账户余额不为零，不能销户”？
答： 可能是账户内尚有未上市流通的职工股、配售的新股、法人股、红股、红利等。
14．3 办理证券账户注销时为什么返回“尚有未交收记录，不能销户”？
答： 账户存在未清算交收的交易记录（如买入证券、申购新股、未到期回购等），只有在清算完成后方可办理销户。
14．4 注销上海A股账户有何要求？
答： 已做过回购登记的必须先撤销回购登记，再申请注销证券账户。
14．5 遗失证券账户卡可以直接申请注销证券账户吗？
答： 可以，只要账户内无余额并且没有未交收记录，并在申请表“备注”栏注明“已遗失证券账户卡”。
15．1 怎么看行情？
答： 您可以到证券营业部现场或通过下载网上交易软件查看行情。我们主要通过即时分时走势图了解大盘或个股的行情。为方便使用，各类行情软件都设计了快捷键，您可以敲F3直接查看上海市场的大盘走势，敲F4直接查看深圳大盘走势，敲个股证券简称的首位拼音字母或证券代码直接查看个股行情。
15．2 大盘走势图中各种颜色的线都表示什么？
答： 1) 白色曲线：表示大盘加权指数，即证交所每日公布媒体常说的大盘实际指数。
2) 黄色曲线：大盘不含加权的指标，即不考虑股票盘子的大小，而将所有股票对指数影响看作相同而计算出来的大盘指数。
参考白黄二曲线的相互位置可知：
A)当大盘指数上涨时，黄线在白线之上，表示流通盘较小的股票涨幅较大；反之，黄线在白线之下，说明盘小的股票涨幅落后大盘股
B)当大盘指数下跌时，黄线在白线之上，表示流通盘较小的股票跌幅小于盘大的股票；反之，盘小的股票跌幅大于盘大的股票。
3) 红绿柱线：在红白两条曲线附近有红绿柱状线，是反映大盘即时所有股票的买盘与卖盘在数量上的比率。红柱线的增长减短表示上涨买盘力量的增减；绿柱线的增长缩短表示下跌卖盘力度的强弱。
4) 黄色柱线：在红白曲线图下方，用来表示每一分钟的成交量，单位是手(每手等于100 股)。
15. 3 个股即时分时走势图怎么看？
答： 1) 白色曲线：表示该种股票即时实时成交的价格。
2) 黄色曲线：表示该种股票即时成交的平均价格，即当天成交总金额除以成交总股数。
3) 黄色柱线：在红白曲线图下方，用来表示每一分钟的成交量。
4) 成交明细：在盘面的右下方为成交明细显示，显示动态每笔成交的价格和手数和手数和手数
5) 外盘内盘：外盘又称主动性买盘，即成交价在卖出挂单价的累积成交量；内盘主动性卖盘，即成交价在买入挂单价的累积成交量。外盘反映买方的意愿，内盘反映卖方的意愿。
6) 量比：是指当天成交总手数与近期成交手数平均的比值，具体公式为：现在总手/((5 日平均总手/240)*开盘多少分钟)。量比数值的大小表示近期此时成交量的增减，大于1 表示此时刻成交总手数已经放大，小于1 表示表示此时刻成交总手数萎缩。6) 量比：是指当天成交总手数与近期成交手数平均的比值，具体公式为：现在总手/((5 日平均总手/240)*开盘多少分钟)。量比数值的大小表示近期此时成交量的增减，大于1 表示此时刻成交总手数已经放大，小于1 表示表示此时刻成交总手数萎缩。
7) 委买委卖手数：代表即时所有股票买入委托下五档和卖出上五档手数相加的总和。
8) 委比数值：是委买委卖手数之差与之和的比值。当委比数值为正值大的时候，表示买方力量较强股指上涨的机率大；当委比数值为负值的时候，表示卖方的力量较强股指下跌的机率大。
15. 4 什么是K线图？怎么看？
答： 在即时分时走势图画面敲F5就可以看到K线图，有日K线、周K线、月K线、5分钟线、15分钟线等不同周期的K线图。
K线图又称蜡烛图，由一系列的柱体表示股价的高低及涨跌情况。以每个分析周期（对日K线而言就是每个交易日）的开盘价、最高价、最低价、和收盘价绘制而成，K线的结构可分为上影线、下影线及中间实体三部分。中间的矩形称为实体，在实体上方的细线叫上影线，下方的部分叫下影线。上影线的最高点为当期最高价，下影线的最低点为当期最低价，实体的上下两端分别代表开盘价和收盘价。? K线图中的柱体有阳线和阴线之分。一般用红色空心柱体表示阳线，蓝色或黑色实心柱体表示阴线。如果柱体表示的时间段内的收盘价高于开盘价，即股价上涨，则将柱体为红色，反之则为蓝色或黑色。如果开盘价正好等于收盘价，则形成十字线。
K线图有直观、立体感强、携带信息量大的特点，蕴涵着丰富的东方哲学思想，能充分显示股价趋势的强弱、买卖双方力量平衡的变化，预测后市走向较准确，是各类传播媒介、电脑实时分析系统应用较多的技术分析手段。实战中的K 线分析，必须与即时分时图分析相结合，才能真实可靠的读懂市场的语言，洞悉盘面股价变化的奥妙。K 线形态分析中的形态颈线图形，以及波浪角度动量等分析的方法原则，也同样适合即时动态分时走势图分析。
